Il existe de nombreux crédits d’impôts et déductions fiscales pour payer moins d’impôts. Quels sont les principaux leviers à votre disposition ? Déduction d’impôt liée à la famille, aux investissements immobiliers locatifs, aux logements ou à des dons : quelles sont les solutions d’optimisation fiscale pour les particuliers ?

Leviers réduire impôts

Les déductions d’impôt liées à la famille

La garde d’enfants de moins de 6 ans hors du domicile, c’est-à-dire en crèche, garderie ou maison d’assistante maternelle, octroie un crédit d’impôt égal à 50 % des frais engagés.

Une réduction d’impôt sur le revenu est également prévue pour les parents lorsqu’un enfant poursuit ses études secondaires ou supérieures. La réduction d’impôt est de 61 € par an par enfant scolarisé au collège, de 153 € au lycée, et de 183 € dans un établissement d’enseignement supérieur.

En cas de divorce, une réduction d’impôt de 25 % du montant des versements effectués est attribuée si vous versez une prestation compensatoire à votre ex-conjoint.

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L’emploi à domicile et les services à la personne

Les services à la personne à domicile permettent de bénéficier d’un crédit d’impôt égal à 50 % des dépenses. C’est le cas pour la garde d’enfants, le soutien scolaire, l’assistance aux personnes âgées ou handicapées, les travaux ménagers, le jardinage, le petit bricolage, l’assistance informatique et administrative, ou encore les soins aux animaux de compagnie.

L’acquisition d’équipements spéciaux pour les personnes âgées ou en situation de handicap, conçus pour faciliter l’accessibilité du logement ou l’adapter à la perte d’autonomie, donne droit à des crédits d’impôt.

Les déductions d’impôts liées au logement

Dans une habitation principale, les travaux en faveur de la transition énergétique, tels que le changement d’une chaudière, le remplacement de menuiseries ou encore des travaux d’isolation, donnent droit à des crédits d’impôts.

Pour l’installation d’une borne de recharge pour véhicule électrique, un crédit d’impôt de l’ordre de 75 % du montant des dépenses est alloué, dans la limite de 300 € par foyer.

Les déductions d’impôts liées aux investissements et aux placements

Un investissement immobilier locatif permet aussi de bénéficier d’une réduction d’impôt, en fonction du dispositif choisi.

  • Loi Pinel, loi Duflot et loi Scellier : pour les acquisitions ou constructions de logements neufs.
  • Loi Censi-Bouvard : pour les acquisitions ou constructions de logements neufs dans les établissements sociaux, médicaux-sociaux ou résidences pour personnes âgées ou handicapées.
  • Loi Denormandie : pour les logements rénovés ou les locaux transformés en logements.

Pour les détenteurs d’un plan épargne retraite (PER) : les versements sur le PER sont déductibles des impôts.

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Les dons

Une réduction d’impôt comprise entre 66 % et 75 % est prévue pour les dons aux associations et aux organismes d’intérêt général. Le montant du don ne doit toutefois pas dépasser 20 % du revenu imposable.

La réduction d’impôt en investissant dans une PME

Le dispositif Madelin permet d’investir dans des PME et de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu. L’entreprise doit pour cela respecter certaines conditions : avoir moins de sept ans, posséder son siège social en France, ne pas être cotée en bourse, ne pas montrer de difficulté, ou encore employer au moins deux salariés.

La réduction d’impôt sur le revenu correspond à 18 % du montant investi dans l’entreprise chaque année, dans la limite de 50 000 € pour une personne seule, et de 100 000 € pour un couple.

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Bon à savoir : il s’agit d’une liste non exhaustive des principaux leviers permettant de réduire ses impôts. Pour de plus en amples informations et pour connaître l’ensemble des solutions, rapprochez-vous d’un conseiller Quintésens.

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