Donation

La donation fait partie des dispositifs plébiscités par certains parents souhaitant, entre autres, transmettre une partie de leur patrimoine immobilier de manière anticipée, afin de bénéficier de certains avantages fiscaux.

La transmission d’un patrimoine, via la donation de son vivant, ne s’improvise pas. Chaque donateur doit se renseigner au préalable afin de savoir dans quelles conditions il est autorisé à engager une telle démarche. Zoom sur trois solutions pour transmettre son patrimoine de son vivant ainsi que quelques conseils utiles pour mener son projet à bien.

Lorsque l’on dispose d’un patrimoine financier et/ou immobilier significatif et que l’on souhaite le transmettre à ses descendants, il n’est pas toujours préférable d’attendre la fin de vie pour décider de quelle manière il sera réparti. Il est tout à fait possible, par exemple, de préparer sa succession dès la retraite et de commencer à transmettre une partie de son patrimoine de manière anticipée. Zoom sur les principales solutions permettant de transmettre son patrimoine lors de la retraite et sur les précautions à prendre dans ce type de situation.

Il n’est pas rare qu’un enfant doive subvenir, en partie ou totalement, aux besoins financiers de ses parents âgés lorsque ceux-ci ne peuvent plus faire face. Pour favoriser la solidarité familiale et encourager l’aide aux ascendants, l’administration fiscale a mis en place plusieurs dispositifs avantageux.