Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est un état des lieux précis de votre situation financière et patrimoniale. Un conseiller en gestion de patrimoine va réaliser une analyse exhaustive de l'ensemble de vos actifs et de vos passifs.
Dans le cadre d'un rendez-vous gratuit et sans engagement, le conseiller en gestion de patrimoine vous demandera des informations sur vos actifs financiers (comptes bancaires, livrets d'épargne, actions, etc.), immobiliers (résidence principale, investissements locatifs, terrains, etc.), professionnels (entreprise individuelle, parts sociales dans une société, etc.), ainsi que sur vos passifs (crédits en cours, dettes, etc.).
En fonction de ces informations, votre conseiller Quintésens établira une analyse approfondie de votre situation financière, identifiera les points forts et les faiblesses de votre patrimoine, et vous proposera des solutions d'investissement adaptées à votre profil et à vos objectifs.
Le bilan patrimonial est donc un outil essentiel pour bien comprendre votre situation financière, évaluer vos capacités d'investissement, et vous aider à faire les meilleurs choix pour optimiser la gestion de votre patrimoine.