Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

Publié le 01/02/23

2 minutes 32

Gestion de patrimoine
Epargne et Placement

La gestion de patrimoine est un concept abstrait pour vous ? Si vous ne savez pas ce que c’est ou si vous pensez ne pas être suffisamment fortuné pour y avoir recours, cet article est fait pour vous ! Définition, objectifs... on vous dit tout ce qu’il faut savoir sur la gestion de patrimoine.  

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ? 

Pour comprendre la notion de gestion de patrimoine, il faut déjà savoir ce qu’est le patrimoine. Il s’agit de l’ensemble des biens matériels ou non d’une personne. Ces biens peuvent être légués, transmis ou vendus lors d’une succession. 

Le patrimoine peut ainsi prendre différentes formes :  

  • le patrimoine immobilier : résidence principale ou secondaire, 

  • les placements financiers : produits d’épargne, actions, obligations, parts de SCPI, etc., 

  • le patrimoine foncier ou professionnel : fonds de commerce, terrain, etc., 

  • le patrimoine intellectuel : droits d’auteur, brevets, droits d’usufruit, etc., 

  • le patrimoine mobilier : meubles, équipements ménagers, véhicules, objets de collection ou d’art, bijoux, etc. 

Ainsi, la gestion de patrimoine désigne la gestion de l’ensemble des biens d’une personne physique ou morale, et ce dans le but de développer son patrimoine ou de l’aider à en constituer un. 

Gestion de patrimoine : à quoi sert-elle ? 

La gestion de patrimoine sert à développer votre patrimoine par le biais d’investissements immobiliers et de placements, ou à le faire fructifier, en tenant compte de vos besoins, de votre situation et de vos objectifs. 

Vous pouvez ainsi préparer votre retraite ou vos grands projets de vie, placer votre épargne, investir dans l’immobilier et transmettre votre patrimoine.  

La gestion de patrimoine vous aide également à optimiser votre fiscalité ou à percevoir des revenus complémentaires

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À qui s’adresse la gestion de patrimoine ? 

Vous pensez que la gestion de patrimoine n’est réservée qu’à une élite ? Vous avez tort. C’est une idée fausse largement véhiculée.  

En effet, la gestion de patrimoine est accessible au plus grand nombre : la plupart des produits d’épargne ou placements sont accessibles à partir d’une centaine d’euros. C’est notamment le cas de l’assurance-vie, du Plan d’Épargne Retraite (PER), ou Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), qui vous permettent d’investir à partir de 200 euros par mois en moyenne. 

Vous avez des projets ? Discutez-en avec un conseiller en gestion de patrimoine.

Demandez à être rappelé

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? 

Gérer un patrimoine peut s’avérer complexe car vous devez faire les bons arbitrages, choisir les bons supports, et définir une stratégie d’épargne adéquate à vos objectifs. Vous pouvez tout à fait vous en charger par vous-même mais il est aussi possible d’en confier la gestion à un expert. 

En faisant appel à un professionnel de la gestion de patrimoine, vous bénéficiez d’un bilan patrimonial gratuit, afin de faire l’inventaire de vos avoirs, discuter de vos projets de vie et définir votre profil investisseur

En fonction de ces éléments, le conseiller en gestion de patrimoine vous propose la meilleure stratégie pour atteindre vos objectifs, afin de vous aider à développer et à faire fructifier votre patrimoine.  

Vous bénéficiez en prime d’un accompagnement sur-mesure, 100 % personnalisé : vous avez quelqu’un sur qui compter et qui s’occupe de toutes les démarches administratives à votre place. Vous gagnez en sérénité, assurez votre avenir et optimisez votre situation financière. 

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En bref 

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ? 

La gestion de patrimoine permet de gérer l’ensemble des biens d’une personne physique ou morale, afin de développer son patrimoine ou lui permettre d’en constituer un. Ces biens peuvent être immobiliers, fonciers, mobiliers, professionnels, intellectuels ou financiers. 

À quoi sert la gestion de patrimoine ? 

La gestion de patrimoine vous permet de développer votre patrimoine ou de vous en constituer un si vous n’en avez pas. Par le biais de la gestion de patrimoine, vous pouvez placer votre épargne, préparer votre retraite, réduire vos impôts, investir dans l’immobilier, percevoir des revenus complémentaires ou transmettre votre patrimoine. 

À qui s’adresse la gestion de patrimoine ? 

La gestion de patrimoine s’adresse à tous les profils d’investisseurs et n’est pas réservée qu’à une élite comme certains peuvent le penser. À partir d’un audit patrimonial gratuit, le conseiller en gestion de patrimoine vous recommande des placements adaptés à vos moyens et à vos objectifs. 

Nos FAQ sur la gestion de patrimoine