9 solutions pour réduire vos impôts en 2025

À quelques mois de l’ouverture de la déclaration en ligne de vos revenus 2024, vous vous demandez peut-être comment réduire vos impôts ? Investissement immobilier, placements financiers, on vous présente les meilleures solutions pour payer moins d’impôts en 2025. 

Les contribuables Français et la réglementation fiscale 

Selon un sondage réalisé par OpinionWay en avril 2022 pour Quintésens, les contribuables Français ont une méconnaissance de la réglementation fiscale qui les pénalise fortement.  

En effet, 82 % des contribuables pourraient réduire leurs impôts grâce aux niches fiscales auxquelles ils sont éligibles, et pourtant, ils ne le font pas ! 23 % des contribuables Français considèrent que le sujet de la fiscalité est trop complexe pour eux, et 1 Français sur 5 (soit 21 %) admet ne pas du tout savoir ce qu’est une niche fiscale. 

Ce manque d’intérêt et de connaissance coûte cher aux contribuables Français. En s’informant davantage, et surtout, en faisant appel à un professionnel de la gestion de patrimoine, ils pourraient considérablement réduire leur fiscalité. 

Heureusement, il existe de nombreuses solutions pour optimiser votre fiscalité. 

Comment réduire ses impôts en 2025 ? 

Si vous souhaitez réduire vos impôts en 2025, sachez qu’il existe différentes solutions, tant en matière d’investissement immobilier que de placements financiers.  

Diminuer ses impôts via les solutions de placements financiers 

Lorsque vous voulez réduire vos impôts, l’une des solutions à laquelle vous devez penser est l’épargne. 

Quels sont les meilleurs placements et produits financiers pour réduire vos impôts ? Quatre sont à plébisciter en 2025 :  

1. Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : ce produit d’épargne ouvert à tous offre une fiscalité intéressante puisque les versements que vous effectuez sur votre PER sont déductibles de vos revenus imposables. 

2. Les SCPI fiscales : les Sociétés Civiles de Placement Immobilier vous permettent d’investir collectivement dans l’immobilier via un dispositif de défiscalisation immobilière, comme la loi Denormandie par exemple. Vous profitez donc de l’avantage fiscal lié au dispositif. 

3. Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) : les FIP vous donnent droit à une réduction d’impôt sur le revenu, en finançant les PME (Petites et Moyennes Entreprises). 

4. L’exonération LODEOM (Loi pour l’Ouverture et le Développement Économique de l’Outre-Mer) : ce placement visant à relancer les investissements privés dans les DOM-TOM vous fait bénéficier d’une réduction d’impôts « one-shot » (avantage fiscal immédiat), supérieure au montant investi (de l’ordre de 110 à 120 %).  

5. Les Groupements Forestiers d’Investissement (GFI) : basés sur le même mode de fonctionnement que les SCPI, les GFI vous permettent de réduire votre impôt sur le revenu jusqu’à 18% du montant investi, et l’assiette taxable de votre investissement à 25 % de sa valeur. 

Que ce soit pour placer votre épargne sur un PER, dans les SCPI, dans les FIP, ou bien pour investir via la LODEOM ou les GFI, demandez conseil à un expert des placements financiers afin d’élaborer la meilleure stratégie. 

Optimiser ses impôts via les solutions de défiscalisation immobilière 

Autre outil pertinent pour réduire vos impôts : la défiscalisation immobilière.  

En effet, l’investissement immobilier locatif, que ce soit dans le neuf comme dans l’ancien, vous permet de réduire efficacement le montant de votre imposition. 

En faisant appel à un conseiller en gestion de patrimoine, vous aurez accès à plusieurs dispositifs de défiscalisation créés par l’État. Parmi eux : 

1.  Les statuts LMNP/LMP : les statuts de Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) ou de Loueur Meublé Professionnel (LMP) vous permettent d’investir dans la location meublée, dans le neuf ou dans l’ancien. Via cet investissement, vous bénéficiez d’avantages fiscaux tout en percevant des revenus locatifs. 

2. La loi Denormandie : ce dispositif surnommé « Le Pinel dans l’ancien », vous donne droit aux mêmes réductions d’impôt que la loi Pinel. Néanmoins, vous devez investir dans un bien ancien et y réaliser des travaux de rénovation. 

3. La loi Malraux : cette loi s’adresse aux personnes fortement imposées qui souhaitent investir dans l’immobilier ancien à restaurer pour le mettre en location. Ce dispositif vous donne droit à une réduction fiscale de 30 %. 

4. La loi Monuments Historiques : tout comme la loi Malraux, ce dispositif est destiné aux fortes impositions. Il permet de préserver les biens classés Monuments Historiques, ou inscrits à l’Inventaire Supplémentaire des Monuments Historiques, afin de les restaurer. En contrepartie, vous profitez de déductions fiscales (déficit foncier déduit de votre revenu global, etc.). 

Défiscaliser avec un conseiller en gestion de patrimoine 

Parce que chaque levier de défiscalisation à ses particularités propres, et que chaque situation patrimoniale est unique, nous vous recommandons de consulter un expert pour mettre en place votre stratégie d’optimisation fiscale. 

Chez Quintésens, nos conseillers en gestion de patrimoine sont des experts des placements immobiliers et financiers, mais aussi de la fiscalité des particuliers.  

Selon votre situation matrimoniale et patrimoniale, nos experts établissent une stratégie d’optimisation fiscale sur-mesure, conçue à partir de votre bilan patrimonial.  

Avec une bonne optimisation fiscale et une stratégie d’investissement adaptée, Quintésens permet à ses clients d’économiser en moyenne 4 000 euros d’impôts chaque année. 

À ce titre, l’ouverture en avril prochain de la période de la déclaration des revenus est pour vous l’opportunité de prendre à bras le corps vos problématiques fiscales.  

En bref 

Comment payer moins d’impôts ? 

En faisant appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Cet expert des placements financiers et immobiliers va vous proposer des solutions sur-mesure, adaptées à votre profil et à votre situation personnelle, afin de réduire votre fiscalité et de profiter de réductions d’impôt. 

Comment défiscaliser ? 

Pour défiscaliser, il existe plusieurs dispositifs mis en place par le Gouvernement Français : Malraux, Denormandie, Monuments Historiques ou statuts de Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) ou de Loueur Meublé Professionnel (LMP). Ces dispositifs vous donnent droit à des avantages fiscaux et des réductions d’impôt particulièrement intéressants. 

Comment baisser ses impôts ? 

Pour baisser le montant de vos impôts, et bénéficier de réductions d’impôt, vous pouvez opter pour des placements financiers ou immobiliers. Plan d’Épargne Retraite (PER), Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), la LODEOM, les GFI, ou encore les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), il existe de nombreuses solutions.