Métier : Conseiller en gestion de patrimoine

Groupe Quintésens

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  Comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine ?

  On recense plus de 3 500 cabinets de gestion de patrimoine en France. Mais tous ne proposent pas les mêmes prestations. Pour trouver un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à la hauteur de vos ambitions patrimoniales, assurez-vous de choisir un cabinet indépendant des réseaux bancaires et des assureurs. Les conseillers patrimoniaux de ces établissements perçoivent souvent des commissions, ce qui peut les empêcher de vous apporter un conseil véritablement objectif. Vérifiez par ailleurs que votre conseiller détient les accréditations nécessaires pour exercer son métier. Pour aller plus loin, vous pouvez aussi consulter les avis clients pour vérifier si le cabinet a une bonne réputation.

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  Combien coûte un gestionnaire de patrimoine ?

  Les honoraires d’un conseiller en gestion de patrimoine varient selon les cabinets et la nature des prestations demandées. Certains cabinets facturent par exemple 1 500 euros pour un bilan patrimonial approfondi et un accompagnement à l’année. D’autres proposent de réaliser un audit gratuit de votre situation patrimoniale, et se rémunèrent via un système de rétro-commissions sur les placements qu’ils vous recommandent. Avant de choisir un conseiller en gestion de patrimoine, renseignez-vous sur son mode de rémunération, et assurez-vous qu’il sera en mesure de vous apporter un conseil objectif et de haute qualité.

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  Que fait un conseiller en gestion de patrimoine ?

  Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) a pour principale mission d’aider ses clients à atteindre leurs objectifs patrimoniaux, qu’il s’agisse de se constituer un capital pour un projet futur, de financer un projet immobilier, ou de préparer sa retraite. 

  Pour cela, il commence le plus souvent par réaliser un bilan patrimonial. A partir de cette analyse, il peut émettre des recommandations sur les produits d’épargne ou les dispositifs d’investissement locatif les plus en adéquation avec vos ambitions patrimoniales.

  Une fois que votre stratégie patrimoniale est prête, le conseiller en gestion de patrimoine peut également vous aider à l’implémenter, et vous apporter son expertise fiscale, juridique et financière au quotidien.

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  À quoi correspond le palmarès Champions de la Croissance ?

  La palmarès Champions de la croissance récompense chaque année les 500 entreprises françaises qui ont connu la plus forte croissance. Réalisé par Les Echos en partenariat avec l’institut Statista, ce classement prestigieux met à l’honneur les entreprises les plus inspirantes, dynamiques, et performantes, tous secteurs confondus. En 2023, Quintésens remporte ce titre pour la 7^ème année consécutive.

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  Qu'est-ce qu'un CGP ?

  Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) vous accompagnent dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine. Indépendants des circuits bancaires et des compagnies d’assurance, les CGP vous aident à bâtir une stratégie patrimoniale et fiscale adaptée à votre situation personnelle. Grâce à ses connaissances juridiques, fiscales et financières, votre conseiller sélectionne les meilleurs placements pour faire fructifier votre capital.

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  Quels sont les avis clients Quintésens ?

  Depuis plus de 13 ans, les conseillers Quintésens vous accompagnent dans vos projets patrimoniaux. Nous pensons que chaque porteur de projet est unique, et que pour que votre projet soit une réussite, vous avez besoin d’être informé de façon claire, objective, et transparente. Pour cela, nous plaçons l’humain au cœur de nos démarches. Et ça fonctionne. Chaque année, nos clients économisent en moyenne 4 000 euros d’impôts. Mais surtout, ils ont le sentiment d’être accompagnés, guidés, et écoutés tout au long de leur projet. Résultat ? Quintésens remporte la note de 4,2/5 pour plus de 950 avis vérifiés sur Trustpilot.

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  Comment parrainer un proche ?

  Quintésens propose un programme de parrainage réservé à ses clients qui souhaitent parrainer leurs proches, leurs amis ou leurs collègues de travail. Pour parrainer un proche, vous devez compléter notre formulaire en ligne. Votre filleul est ensuite contacté par un conseiller Quintésens afin de réaliser un bilan patrimonial. Si la personne parrainée devient cliente chez Quintésens, son parrain se voit offrir un cadeau. Découvrez les conditions d’éligibilité à notre programme de parrainage.

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  Quels sont les avantages à parrainer un proche ?

  Si vous décidez de parrainer un proche et de lui faire découvrir nos services, vous recevez un cadeau d’exception. Il faut pour cela que la personne recommandée achète un bien immobilier (en Pinel, en Malraux, en LMNP, etc.). Une fois l’acte notarié signé, vous recevez votre cadeau. De plus, un chèque cadeau d’une valeur de 50 euros vous est offert si votre filleul ouvre un produit financier supplémentaire. Découvrez les conditions d’éligibilité à notre programme de parrainage.

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  Pourquoi devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

  Si vous recherchez une profession qui a du sens alors le métier de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est fait pour vous. En effet, vous aidez des familles ou des personnes à concrétiser leurs projets immobiliers, patrimoniaux et fiscaux. Vous les accompagnez sur le long terme et créez une relation de confiance avec eux. De plus, vous bénéficiez d’une grande flexibilité en termes d’horaires, avec une rémunération motivante.

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  Comment devenir gestionnaire de patrimoine ?

  Pour devenir gestionnaire de patrimoine, vous devez posséder plusieurs qualités : la détermination, le sens du contact, l’écoute, la rigueur et l’organisation.

  Que vous soyez débutant, confirmé ou en reconversion, chez Quintésens nous recrutons tous les profils. Nous aidons nos nouveaux collaborateurs en offrant :

  • un parcours de formation certifiant,

  • un accompagnement commercial et technique,

  • une rémunération motivante,

  • un « Welcome Pack » comprenant des outils de communication et de marketing.

  Il est aussi possible de suivre des études en gestion de patrimoine au sein d’écoles prestigieuses et d’universités pour obtenir une licence, un Master ou un BTS en gestion de patrimoine.

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  C'est quoi le métier de CGP ?

  Le CGP, pour Conseiller en Gestion de Patrimoine, accompagne les particuliers dans la gestion de leur patrimoine. En fonction de vos projets de vie, il établit une stratégie d’épargne et d’investissement sur le long terme afin : 

  • de préparer votre retraite, 

  • de réduire vos impôts, 

  • de placer votre épargne,

  • de développer et de transmettre votre patrimoine.

  Il assure un suivi du début à la fin de votre projet et est toujours à votre écoute. La preuve, nos clients sont satisfaits !

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  Quelles sont les conditions du statut d'indépendant ?

  Pour rappel, un travailleur indépendant est une personne qui exerce une activité professionnelle et économique pour son propre compte, c’est-à-dire qui n’est pas salarié dans une entreprise. Pour être indépendant, il doit choisir un statut juridique pour créer une : 

  • entreprise individuelle,

  • micro-entreprise,

  • société unipersonnelle.

  Il peut exercer une activité artisanale, commerciale, industrielle ou libérale.

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  Combien touche un CGP ?

  Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est rémunéré en fonction de son expérience et de son statut (indépendant, salarié, etc.). Sa rémunération est divisée en deux : une part fixe mensuelle et une part variable donnée en fonction des objectifs atteints.

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  Comment bien préparer son entretien chez Quintésens ?

  Afin de bien préparer votre entretien pour travailler chez Quintésens, membre du Groupe Pluralle, vous devez en premier lieu vous renseigner sur notre entreprise et sur notre groupe. N’hésitez pas à aller sur nos comptes LinkedIn et notamment sur celui de Pauline David, notre Chargée de recrutement Pluralle. Débutant ou confirmé, nous acceptons tous les profils. N’hésitez pas à poser vos questions sur nos équipes, nos formations; nous sommes à l’écoute !